信托业年会第二天:银保监会信托部主任赖秀福讲了什么?8大要点看过来

发布日期:2019-12-30
本文编辑:TrustWeekend & 信托周末
部分来源:证券时报:杨卓卿

   2019年中国信托业年会进入第二天。

   今日,中国银保监会信托部主任赖秀福在会上发表讲话。

   据信托百佬汇记者了解,赖秀福的讲话包括风险排查、股权监管、资本管理、融资信托、净值化管理、金融科技、正规化建设及信托监管等8大要点,内容丰富。

风险排查

   为积极贯彻监管“治乱象、去嵌套、防风险,打好攻坚战”的总要求,2019年4月份、8月份及12月份,信托行业累计启动了三次全面的风险排查。而年底拉开序幕的第三次风险排查要求高于前两次,力度空前。

   监管人士今日表示,各公司及各地方银保监局必须为三次风险排查结果的准确性负责。

   正在进行的第三次风险排查重点包括,主动管理业务、事务管理业务、固有资金、公司治理及风险防控等五个方面。

   监管人士表示,地方银保监局需要提高监管能力与水平,用好会计、审计等技术手段。

股权监管

   2019年11月22日,银保监会就《信托公司股权管理暂行办法(征求意见稿)》公开征求意见。《办法》意在进一步加强信托公司股权管理,规范信托公司股东行为,促进信托公司完善公司治理机制建设。

   监管层人士今日表示,《办法》旨在强化信托公司股权管理,实现股东信息阳光化、股东责任落实化、治理机制健全化、关联交易强管化。

   未来,监管部门将对股权进行穿透管理、进一步明确股东责任,控制关联交易,并清理不适合、不作为、不配合的股东。

资本管理

   早在2019年初召开的信托监管会议上,银保监会相关负责人曾经透露,正在研究起草和完善《信托公司资本管理办法》。

   据信托百佬汇记者了解,《信托公司资本管理办法》旨在搭建完善信托公司资本并表管理框架,净资本、核心资本及资本覆盖均为管理重点。

   此外,《信托公司资本管理办法》鼓励信托公司拓展资本补充渠道,对资金信托、服务信托及慈善信托等不同信托业务进行分类资本管理。

融资业务

   目前融资信托存在混淆直接与间接融资的问题,由此产生刚兑及异化信托等问题,也容易滋生声誉风险,同时扰乱市场氛围。

   监管人士指出,融资业务必须坚守信托资产适用性,一些变相收益权、以融资为实质的财产权信托等将被严格禁止;必须改变部分信托公司相对粗放的风控方式。

   近两年,部分信托公司主动管理规模增速异常,其实监管重点在于主动管理能力,而不是片面强调主动管理资产规模;监管要求强化相关机构与人员的风控能力;要求加强前台营销管理,防范销售独立;压降规模,严控增速。

净值化管理

   目前资金信托的净值化管理存在一些问题。比如,净值管理会计规则不明确。

   部分从业者对净值化管理也存在一些认知误区。比如,认为净值等于变现价值,认为净值管理重点在估值环节等等。

   监管人士表示,资金信托的净值化管理必须保证产品的独立,保证产品主体单独设立、管理、终止及核算。资金信托的净值化管理必须严格会计准则核算,不强制估值方法,但要持续统一。

   此外,监管人士表示,应当正确认识单位净值的意义,建立健全净值管理体系。

金融科技

   近年来,信托公司纷纷加大对金融科技的布局。

   然而,监管人士认为,信托公司对金融科技的布局存在场景单一的问题,基本都集中在消费金融领域。此外,信托公司目前缺乏大数据风控能力,客户积累也存在不足。

   对此,监管人士认为,信托公司应当加大对金融科技的投入,尤其应当重视自主建设;强化信融科技应用,注重提升客户体验和运营管理。除此之外,应当防止金融科技业务存在公募行为。

正规化建设

   目前,部分信托公司存在“游击队文化”,导致主业不清、各项业务全而不精的问题。此外,由于受托履职能力有限,也滋生了一些违法违规问题。

   监管人士要求信托公司明确信托主业,强化项目监管、明确信托目的,增强合规意识,强化公司治理。

监管标准

   2019年下半年,《中国银保监会信托部关于进一步做好下半年信托监管工作的通知》(信托函〔2019〕64号),也即“64号文”要求信托监管要服从国家政治经济大局,服从宏观调控目标,服务实体经济发展。银保监会信托部要求各银保监局信托监管处室想问题、做决策、干工作首先要提高政治站位,强化责任担当,做到精于监管、敢于监管,彻底改变当前信托监管中存在的“软、散、弱”问题。

   此番,监管人士再度强调信托监管的重要性,要求地方银保监局高度重视,并加强学习研究。

   监管人士强调,信托监管需要统一监管标准。


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